取自己钱还要被盘问？

最近银行柜员问取款用途的现象又引发热议。

银行问你取钱干嘛？记住3句“万能话术”，让柜员闭嘴乖乖办业务

这其实是执行反洗钱规定的必要流程，但储户完全有权保护隐私。

掌握技巧就能高效过关。

银行主要依据《反洗钱法》监管单笔5万以上现金交易。

柜员询问时过度紧张或态度强硬都容易引发二次核查。

关键在于给出合法来源+合理用途的闭环答案。

银行问你取钱干嘛？记住3句“万能话术”，让柜员闭嘴乖乖办业务

比如装修、医疗等家庭开支最易通过审核，主动提出提供完税证明或合同会更顺利。

现在银行风控系统升级了。

高频小额取现也会触发预警，私户收货款再取现可能被认定为逃税。

有案例显示单卡月取现超3次就被冻结账户。

提前手机银行预约并填写“教育支出”等理由，能减少70%询问概率。

柜员其实也被考核指标压着。

银行问你取钱干嘛？记住3句“万能话术”，让柜员闭嘴乖乖办业务

曾有银行因漏报可疑交易被罚230万，他们不得不谨慎。

但储户遇到要求签《现金承诺书》等额外文件时，可礼貌拒绝并申请换人办理。

援引《民法典》第1032条隐私条款是有效手段。

说白了就是走个合规流程。

配合但不暴露隐私，报个合理用途大家省心。

真要较真就带好收入证明，谁也别为难谁。

银行问你取钱干嘛？记住3句“万能话术”，让柜员闭嘴乖乖办业务

银行防洗钱大家理解，问得太细确实烦。

装修买房看病这几个理由够用了，别编太离谱一般不会卡。

现在手机预约填个用途更方便，省得在柜台被围观询问。

最近管的更严了。

朋友取六万说要买古董，结果被要求提供收藏证书。

还是说医疗费最稳妥，一般不会要病历。

柜员查太细时就提醒他看《反洗钱法》第几条写的用途非必填项。


                                        
友情提示
本站部分转载文章，皆来自互联网，仅供参考及分享，并不用于任何商业用途；版权归原作者所有，如涉及作品内容、版权和其他问题，请与本网联系，我们将在第一时间删除内容！  
                                        
联系邮箱：1042463605@qq.com