南财理财通课题组 薛茹云
榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在2-3年（含）的公募“固收+权益”产品，同系列同投资周期保留一只。
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据南财理财通数据，截至4月30日，理财公司投资周期在2-3年（含）的公募“固收+权益”产品近1年业绩榜单中，有7家理财公司上榜，其中兴银理财、宁银理财和渝农商理财各上榜2只产品，广银理财、杭银理财、青银理财和中银理财各有1只产品上榜。
从收益表现看，兴银理财“天天万利宝稳利恒盈7号封闭式净值型理财产品第31期A”、渝农商理财“益进封闭式2022年第51016期”和兴银理财“稳利恒盈ESG三年定期开放1号固收类理财产品B”位列前三，近1年净值增长率均超6%。从风险控制能力看，上榜产品近1年最大回撤和年化波动率均较低，前者均不高于0.7%，后者除榜单第十位产品波动率为1.3%以外，其他产品均在1%以内。
据南财理财通数据，榜首兴银理财“天天万利宝稳利恒盈7号封闭式净值型第31期”成立于2022年7月14日，运作模式为封闭式净值型，产品风险等级为R2（中低风险），投资周期为1134天，产品到期日为2025年8月20日。产品共有A、B、C、D四个份额，产品业绩比较基准分别为4.65%~5.15%、4.45%~4.95%、4.45%~4.95%、4.55%~5.05%。
截至2024年一季度末，该产品资产净值为6.39亿，其中A、B、C、D份额的资产净值分别为3.97亿、0.58亿、0.46亿和1.39亿。本次上榜产品为A份额产品。
值得一提的是，该产品净值保持长期稳健增长且业绩具有可持续性。截至一季度末，“天天万利宝稳利恒盈7号封闭式净值型第31期”A、D两个份额成立以来累计净值增长率已超10%，分别为10.208%、10.025%；B、C份额成立以来累计净值增长率均为9.842%。折合年化收益率来看，上述四个份额年化累计净值增长率均超5.7%，其中A份额年化累计净值增长率达5.9425%。
从A份额的净值表现看，该产品即使在2022年末债市大幅调整的行情下，净值也始终保持在1以上，且在2023年起净值企稳回升。自2023年10月底、11月初至今，产品净值表现超出预期，高于同期业绩比较基准上限，为投资者获取了较为稳健的超额收益。
（图片来源：南财理财通）
“稳利恒盈”系列的另一只产品“稳利恒盈ESG三年定期开放1号固收类理财产品B”位列本次榜单第三位，该产品于2022年9月15日成立，运作模式为开放式净值型，投资周期为3年，风险等级为R2（中低风险）。上榜产品为该产品的下属B份额，业绩比较基准为5.0%-5.5%。截至2024年一季度末，该产品B份额总数为9.74亿份，资产净值为10.48亿元。
整体看，票息资产仍是该产品收益的重要来源，久期是增强产品收益的关键，产品的主要策略是择高票息优质资产进行配置，逢高灵活运用高流动久期资产增强产品收益。
据南财理财通课题组梳理，“稳利恒盈”系列为兴银理财“稳利”系列的一个子系列，“稳利恒盈”以绝对收益为目标，主要采取较为稳健的债券投资策略，严控风险。
“稳利恒盈”系列以中长期产品为主，其中，一年以上产品不低于80%固定收益类资产筑底，并择时持有不超10%的权益资产获取市场红利，并加持非标资产，产品整体收益向下有底、向上有弹性,同时，较长的投资周期使得产品能够配置的长期限高票息优质资产，助推产品收益表现。
（数据分析师：张稆方）
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